Finanzwohlsein ist ein von Adalbert Kurkowski aus über 30 Jahren Berufserfahrung entwickeltes Finanzberatungs- und Finanzcoaching-Prinzip, das anstrebt, Unternehmer und Investoren zu unterstützen, Finanzlösungen zu gestalten, die helfen,
- persönlichen Risiken zu minimieren,
- persönliche Interessen zu wahren,
- und in Einklang mit den Interessen von Partnern zu bringen.
Finanzwohlsein gestalten
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Das Prinzip Finanzwohlsein baut bei jedem Beratungs- und Coachingmandat auf einer gründlichen Bestandsaufnahme sowie einer Klärung Ihrer persönlichen Ziele in Abhängigkeit von Ihrer Finanz- und Vermögenssituation auf.
Im Umfeld inhabergeführter Unternehmensstrukturen ist das private und das geschäftliche Finanzwohlsein nicht voneinander zu trennen. Deshalb kommt es darauf an, sicherzustellen, das Unternehmens-, Finanzierungs- und Anlagerisiken nicht unkalkulierbar schlagend werden.
Das Prinzip Finanzwohlsein hilft, Klarheit über das Risikoprofil von Finanzprodukten und Konditionen zu erhalten, um in Finanzfragen das Richtige richtig zu tun und sich nicht auf das Falsche einzulassen.
Das Prinzip Finanzwohlsein
flexibel
abgesichert
umsichtig
vorausschauend
Beispiele für typische Fragestellungen Finanzierung:
- Was ist das vertretbare Maß an Kreditsicherheiten?
- Wie kann lässt sich das persönliche Haftungsrisiko begrenzen?
- Was ist das richtige Maß an Eigenkapital-Bereitstellung?
- Wie stellt man sicher, von Partnern nicht übervorteilt zu werden?
- Was sind faire Finanzierungskonditionen?
- Wie lassen sich die Beziehungen zu Co-Investoren und Mitgesellschaftern regeln?
Beispiele für typische Fragestellungen Vermögensanlage:
- Wie sieht das Risikoprofil einer bestimmten Geldanlage konkret aus?
- Welche Vermögensverlustrisiken bestehen und wie sind diese zu minimieren?
- Wie sollte das magische Dreieck – Rendite-Risiko-Verfügbarkeit – ausgestaltet werden?
- Was sind die wahren Kosten, die mit einer Geldanlage verbunden sind?
- Was ist der individuell richtige Mix verschiedener Vermögensanlageklassen?
- Welchen Anteil sollte nichtbetriebliches Vermögen am Gesamtvermögen haben?
Beispiel für typische Fragestellungen Betriebsvermögen:
- Wie halte ich meine Firma übergabe- und nachfolgefähig?
- Welche Risiken können das Betriebsvermögen treffen?
- Wie lassen sich Risiken im Betriebsvermögen minimieren?
- Wie lässt sich das private Vermögen gegen Risiken im Betriebsvermögen immunisieren?
Es geht darum, gesunde Finanzstrukturen zu schaffen, damit Sie sich auf das konzentrieren können, was Ihnen am meisten am Herzen liegt.
Finanzwohlsein schafft gesunde Finanzstrukturen
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